LCWDPA – pasīvo ieguldījumu sistēma

Amerikas akciju tirgus dinamika

Sarkanā un zilā līnija ir S indeksi&P 500 (500 labākie ASV uzņēmumi) un Dow Jones (30 labākie ASV uzņēmumi), zilā krāsā – Dow Jones korporatīvo obligāciju indekss, rozā – 10 gadu valsts obligācijas. Kā redzat, akcijas ir daudz ienesīgākas nekā obligācijas. Jebkurš 15 gadu periods S&P 500 un DJII šajā diagrammā ir pozitīvi, un jebkura 30 gadu vecuma atdeve ir vismaz 7,6% gadā.
Pasīvie investori izveido labi diversificētus akciju un obligāciju portfeļus ar stabilu sniegumu un izmanto tos akciju tirgus instrumentus, kas veidotu diagrammu, kāda pieminēta gadu gaitā. Viņi nemēģina gūt labumu no īstermiņa cenu svārstībām. Pasīvo ieguldījumu mērķis ir pakāpeniski veidot bagātību.

Pasīvās investoru stratēģijas

Neskatoties uz vienkāršo pamatprincipu, pastāv vairākas pasīvo ieguldījumu stratēģijas..

1. LCWDPA – pasīvo ieguldījumu sistēma

LCWDPA – lēti, plaši diversificēti, pasīvi ieguldījumi, tas ir, lēti, plaši diversificēti, pasīvi ieguldījumi.

Šī stratēģija prasa:

• Veidojiet dažādu nozaru, valstu, nozaru stabilu uzņēmumu vērtspapīru portfeli, kā arī atšķirīgu tirgus kapitalizāciju. Stabili uzņēmumi ir tie, kas strādā bez zaudējumiem, gadu no gada uztur vai palielina neto peļņu, neiesaistās parādos un regulāri maksā dividendes.

• nepārdodiet šos aktīvus gandrīz nekādos tirgus apstākļos neatkarīgi no tā, cik grūti tie var šķist.

• Regulāri iegādājieties papildu aktīvus, noguldot jaunu naudu brokeru kontā vai reinvestējot dividendes.

• Saglabājiet pēc iespējas zemākas izmaksas. Veiciet mazāk darījumu un uzraugiet komisijas. Katrs ietaupītais santīms ir papildu nauda jūsu ģimenei.

Bet šī naudas ieguldīšanas pieeja joprojām nav pilnīgi pasīva. Pirms vērtspapīru pirkšanas investoram ir patstāvīgi jāanalizē uzņēmumu pārskati, jāizvēlas atbilstošie. Dažādojiet un pēc tam periodiski uzraugiet un pārskatiet portfeļa statusu. Tradicionālas pasīvo ieguldījumu metodes ir ETF un kopfondi..

2. Ieguldījumi ETF

ETF (biržā tirgots fonds) ir biržā tirgots fonds. Iegādājoties ETF, jūs vienlaikus ieguldāt visu valsts vai nozares uzņēmumu akcijās. ETF aktīvu struktūra seko indeksa struktūrai un dinamikai. Piemēram, Krievijas uzņēmumu akciju ETF atspoguļo Maskavas biržas indeksa dinamiku. Ja indekss palielinās par 10%, tad ETF palielinās par 10%. Indekss ir informācijas produkts. Tas ir ērti, jo parāda visu valsts tirgus stāvokli..

Ir arī tādi ETF, kas seko ASV, Vācijas, Ķīnas un citu valstu indeksu dinamikai. Uz kādu indeksu fonds ir balstīts, un tā sastāvu var atrast fonda dokumentācijā.

ETF ir vienkāršākais un acīmredzamākais veids, kā ieguldīt, izmantojot LWCDPA. Galu galā tas ietver daudzus uzņēmumus un tādējādi ir ļoti daudzveidīgs. Jums nav jātiek galā ar kārtējiem uzdevumiem: paņemiet papīrus, veiciet bilanci, ieguldiet atkārtoti. To visu veic fonds.

Bet jūs nevarat ieguldīt visu savu naudu tikai vienā ETF. Arī tie ir jādažādo. Piemēram, pērciet ETF Krievijas uzņēmumiem, ETF ASV IT uzņēmumiem un ETF Ķīnas uzņēmumiem. Tātad jūs aptversit dažādu valstu ekonomiku un labi pasargāsit sevi gadījumā, ja kāds no indeksiem samazināsies. Vēl viena laba lieta par ETF ir tā, ka tai ir zems ienākšanas slieksnis. Viena akcija nepārsniedz 5000 rubļu vērtību.

Trūkumi drīzāk ir saistīti ar juridisko jomu. Atšķirībā no akciju un obligāciju pirkšanas, investors pat daļēji nekļūst par uzņēmuma īpašnieku vai tā parādu. Maskavas biržā ir pieejamas vairākas akcijas ETF-fondi ar kopēju zīmolu Finex. Fondi ir reģistrēti Īrijā saskaņā ar Eiropas likumiem, tos pārvalda Anglijas uzņēmumi, bet tos atbalsta imigranti no Krievijas.

Nav iespējams arī apsteigt tirgu un palielināt ETF peļņu. Šis rīks to atspoguļo. Arī ETF nemaksā dividendes.

3. Investīcijas kopfondos

Kopfonda (savstarpējo ieguldījumu fonda) struktūra ir līdzīga ETF. Abas no tām nodrošina labu diversifikāciju un neliek investoram ienirt tirgus niansēs. Bet ir atšķirības. Kopfonds ir uzņēmums, kas pārvalda fonda kapitālu, kas sastāv no ieguldītāju naudas. Mērķis ir palielināt šo kapitālu un sadalīt tā peļņu starp fonda dalībniekiem. Kopfondu komisijas ir augstākas nekā ETF. Vadībai vidēji 3-4% gadā. Jūs varat iegādāties kopfonda daļu uzņēmuma birojā vai ne tā vietnē, taču tā pārdošana var prasīt laiku. ETF tiek tirgoti brīvi. Jūs varat tos droši pirkt un pārdot jebkurā tirdzniecības dienā..

Ne visi kopfondi parāda indeksa dinamiku, piemēram, ETF. Aktīvu kopumu veido ieguldījumu profesionāļi, kuri strādā pārvaldības sabiedrībā. Viņi izvēlas stratēģijas un tirdzniecības metodes. Piemēram, UIF Sberbank – Natural Resources iegulda to uzņēmumu akcijās, kas specializējas naftas un gāzes ieguvē un pārstrādē. UIF VTB – Akciju fonds iegulda akcijās, kuru vērtība ir nenovērtēta, koncentrējoties uz “blue chips” – lielāko un stabilāko Krievijas uzņēmumu akcijām. Iegādājoties ieguldījumu fonda daļu, jūs faktiski piešķirat naudu profesionālajā kontrolē un akceptējat fonda stratēģiju, atbrīvojot sevi no vērtspapīru izvēles un to pārvaldības..

Lai izvēlētos kopieguldījumu fondu, izpētiet tā statistiku: rentabilitāte, aktīvi un komisijas. Neierobežojiet tikai ar pagājušā gada rentabilitātes reitingu. Pārbaudiet, kurš ir kopfonda pārvaldnieks, lasiet rakstus par šo personu. Vai jūs viņam uzticēsities ar naudu?

Kam tiek veikti pasīvi ieguldījumi?

Apkopojot uzrakstīto, mēs atzīmējam, kas šī investīciju pieeja būs ērta cilvēkiem, kuri:

• Nevēlaties tērēt laiku vērtspapīru kolekcionēšanai un analīzei. Mācīšanās teorija.
• Emocionāli stabils. Kontrolējiet sevi pat spēcīgas tirgus lejupslīdes laikā.
• Nemēģiniet sekot karstām finanšu un investīciju tendencēm.
• Nevēlaties apdzīt tirgu un esat gatavs vidējai ieguldījumu atdevei.

Pasīvie ieguldījumi ar ilgtermiņa stratēģiju ir “parasto” cilvēku izvēle. Tie, kas ir 100% iegremdēti tirgū, ir aktīvi. Bet jūs varat apsvērt arī kombinētu iespēju – sadalīt kapitālu starp abām stratēģijām, vienlaikus saglabājot labu diversifikāciju.

Aktīviem ieguldījumiem nepieciešama uzņēmumu padziļināta analīze, lai būtu informēti par visiem notikumiem, kas ietekmē tirgu. Liela nozīme ir pieredzei, kas dažreiz intuitīvi norāda, kur apgriezties un kur izdarīt spiedienu uz gāzi..

Līdzīgi raksti

• Investīciju kļūdas – 17 izplatītas kļūdas un 5 soļi to novēršanai

  CFA institūts (Chartered Financial Analyst) – starptautiska finanšu speciālistu sertifikācijas organizācija – publicē kopīgas investīciju kļūdas…

• Populārākās investīciju stratēģijas Krievijas tirgū

  QBF Investīciju grupas viceprezidents Vladimirs Masļeņikovs pastāstīja par populārajām investīciju stratēģijām Krievijas realitātē un sniedza…

• Kā izvēlēties pareizos ieguldījumus

  Cilvēks, kurš sāk ieguldīt, atrodas krustcelēs. Viņam no dažādām iespējām jāizvēlas pareizais krājums. It īpaši, ja runa ir par…