Kādas ir alternatīvās investīcijas? – 9 reāli piemēri.

Alternatīvas investīcijas ir netradicionāli kapitāla ieguldījumi, kas pārsniedz tradicionālos akcijas, obligācijas un kopieguldījumu fondus. Šādus aktīvus pieredzējuši investori parasti izmanto, lai dažādotu savu portfeli..

Galvenais naudas ieguldīšanas alternatīvajos virzienos iemesls ir īpašumtiesības uz noteiktiem aktīviem, kas akciju tirgus atmosfēras ietekmē “neuzlēk” augšup un lejup..

Kas ir alternatīvas investīcijas??

Neskatoties uz vārdu, šie ieguldījumi nepavisam nav eksotiski vai sarežģīti. Tie tiek pievienoti ieguldījumu portfeļiem dažādošanai un tiek vērtēti, jo to vērtība nav korelēta starp akcijām un obligācijām. Mēs parādīsim jums 9 alternatīvas ieguldījumu iespējas, pastāstīsim, kā tās darbojas un kuras investori varētu interesēt.

Drošības fondi

Riska ieguldījumu fonds ir kaut kas līdzīgs maksimālā ātruma kopieguldījumu fondiem. Riska ieguldījumu fondi ņem naudu no investoriem un pērk vērtspapīrus tāpat kā kopējie fondi, bet riska ieguldījumu fonda panākumus vairāk nosaka pārvaldītāja prasmes, nevis darbs tirgū kopumā.

Ieguvumi:

• Parasti tie ir mazāk reglamentēti un ierobežoti nekā kopējie fondi.
• Parasti var iegādāties gandrīz jebkuru aktīvu ieguldījumiem, ko viņi vēlas.
• Viņus bieži vada vadītāji, kuriem ir superzvaigznes statuss viņu virzienā.
• Tradicionāli paredzēts nesaskaņot ar vispārējiem tirgiem.

Trūkumi:

• Investori ne vienmēr precīzi zina, kādi aktīvi pieder fondam.
• Investoriem bieži ir ierobežota pieeja līdzekļiem.
• Var būt diezgan dārgi: tradicionālais riska ieguldījumu fonda cenu noteikšanas modelis bija 2% gada maksa + 20% atdeve.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Riska ieguldījumu fondi ir paredzēti “grūti” investoriem, kuri darbojas pēc sarežģītas ieguldījumu stratēģijas. Vairumā gadījumu, lai piedalītos, jums jābūt akreditētam investoram, kas nozīmē, ka jums ir jābūt minimālam aktīvu un ienākumu līmenim.

dārgmetāli

Dārgmetāli, piemēram, zelts vai sudrabs, ir ne tikai skaista bāze prestižām rotaslietām un izstrādājumiem. Tās var būt arī atsevišķs ieguldījums.

Ieguvumi:

• Plaši apskatīta kā iespēja apdrošināties pret inflācijas satricinājumiem.
• tieši nekorelē ar akciju un obligāciju tirgiem.

Trūkumi:

• Nav iespējas saņemt dividendes vai kā citādi gūt peļņu.
• Salīdzinot ar akciju tirgu, tiem ir zems ilgtermiņa ienesīgums.
• Var būt ļoti dārgi, ja izvēlaties tos uzglabāt (plus augsta maksa).

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Dārgmetāli ir vislabāk piemēroti ieguldītājiem, kuri vēlas ierobežot savas pozīcijas citos ieguldījumos, it īpaši laikā, kad inflācija strauji pieaug.

Nākotnes līgumi

Nākotnes līgumi ir līgumi, saskaņā ar kuriem pircēji un pārdevēji vienojas nākotnē apmainīt aktīvu par noteiktu cenu. Nākotnes līgumus bieži izmanto, lai ierobežotu (ierobežotu) citus ieguldījumus, ja investors paredz, ka nākotnē cena samazināsies. Tos var izmantot arī, lai atspoguļotu nākotnes cenu svārstības..

Ieguvumi:

• Var darboties kā līdzeklis citu jūsu aktīvu apdrošināšanai.
• Kredīta un maržas prasības nozīmē, ka jums ir jāiemaksā tikai daļa no jūsu ieguldījumiem.
• Ļoti likvīds tirgus.

Trūkumi:

• Spekulatīvie aktīvi.
• Jūs varat zaudēt vairāk naudas, nekā sākotnēji tika ieguldīts.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Nākotnes līgumus var izmantot investori, kuri vēlas ierobežot citus ieguldījumus, kā arī tie, kas cer saņemt spekulatīvu peļņu.

Preces

Preces ir tādi produkti kā eļļa, gāze, kokmateriāli, ogles, sojas pupas, kvieši utt. Tajos ietilpst plašs izejvielu un dabas resursu klāsts. Jūs pats varat iegādāties izejvielas vai ieguldīt fondos, kas ar tiem strādā.

Ieguvumi:

• Iespējama ļoti laba atgriešanās.
• Laba inflācijas apdrošināšana.
• Daudzveidīgs salīdzinājumā ar citām aktīvu klasēm.

Trūkumi:

• Izstrādājumi var būt ļoti nepastāvīgi.
• Nesiet plašu risku spektru, kas saistīti ar nemieriem, situāciju valstī, starptautisko valūtu.
• Fonda pārvaldnieks var izmantot spekulatīvus nākotnes līgumus.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Investori, kas meklē diversifikāciju un alternatīvas investīcijas netradicionālos tirgos, ir labi kandidāti preču investīcijām.

Īpašums

Nekustamais īpašums ir zeme un / vai ēkas uz tā. Investīciju ziņā nekustamo īpašumu var iegādāties vai nu tieši, vai izmantojot dažādus ieguldījumu veidus, piemēram, ieguldījumu fondus.

Ieguvumi:

• Nekustamais īpašums var nodrošināt naudas plūsmu no ienākumiem no nomas.
• Nekustamais īpašums var labi tikt galā ar inflācijas pieauguma periodiem.

Trūkumi:

• Dažiem nekustamā īpašuma objektiem cena var ievērojami samazināties.
• Nekustamais īpašums parasti ir nelikvīds nekā citas ieguldījumu iespējas.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Šādi aktīvi ir labi piemēroti ieguldītājiem, kuri tic nekustamā īpašuma tirgus ilgtermiņa veselībai un vēlas dažādot savu portfeli. Un ieguldītāji, kuriem vēl nepieder nekustamais īpašums, var vēl vairāk gūt labumu no diversifikācijas..

Kolekcionēšana

Kolekcijā ietilpst retas monētas, mākslas darbi, senlietas vai alkohols.

Ieguvumi:

• Jūs varat apmierināt personīgās kolekcionēšanas vēlmes un vēlmes.
• Kolekcijai parasti nav nekā kopīga ar akciju un obligāciju tirgiem, tāpēc tā nekorelē ar tiem.

Trūkumi:

• Aktīvu iegāde var maksāt daudz komisijas maksu.
• Dažu kolekcionējamu priekšmetu, piemēram, monētu, vērtību var ierobežot to metālu patiesā vērtība.
• Var būt nelikvīds.
• Var būt augstākas tirdzniecības nodokļa likmes nekā ienākumiem no jebkuras citas peļņas gūšanas iespējas.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Šīs alternatīvās investīcijas piesaista kolekcionārus, kuri mākslas darbam piešķir emocionālu vērtību. Bet viņi tradicionāli var arī papildināt savus ieguldījumu portfeļus. Dažiem kolekcionējamiem izstrādājumiem ir milzīgas cenu zīmes.

Kopfinansējums

Crowdfunding platformas ļauj investoriem uzņemties īpašumtiesības uz jauno jaundibināto uzņēmumu daļu. Ja agrāk jaunie uzņēmumi varēja saņemt finansējumu tikai no “angļu investoriem” vai riska kapitālisti, tagad viņi var iegūt naudu no jebkura avota..

Ieguvumi:

• Nākotnē jaunizveidotam uzņēmumam varētu būt milzīga peļņa. It īpaši, ja uzņēmums nonāk publiskajā telpā.
• Kopfinansējums ļauj absolūti jebkuram investoram piekļūt jauniem uzņēmumiem.
• Lielākajai daļai platformu ir plaša izvēlne ar dažādām ieguldījumu iespējām.

Trūkumi:

• Startēšana var būt ļoti riskanta – ieguldītājs riskē zaudēt visus savus ieguldījumus.
• Pirmajos četros darbības gados neveiksmīga ir aptuveni puse no visiem jaunizveidotajiem uzņēmumiem.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Alternatīvas investīcijas kopfinansēšanas platformās ir labs risinājums investoriem, kuri meklē piekļuvi jauniem uzņēmumiem, kuri plāno attīstīt un izlaist produktu, kas atbilst viņu vērtībām un interesēm..

Riska kapitāls

Riska kapitāla sabiedrības (riska kapitāla fondi) ir kopīgi finansēšanas platformu visprogresīvākā versija. Šādu firmu vadītāji savāc naudu no investoriem un iegulda to uzņēmumos dažādos darbības posmos.

Ieguvumi:

• Profesionāli vadītāji ir efektīvāki, meklējot daudzsološus jaunus uzņēmumus.
• Tas ir alternatīvs ieguldījums, kas var nodrošināt lielāku atdevi nekā citas aktīvu klases.

Trūkumi:

• Var būt grūti piekļūt augstākā līmeņa riska kapitāla (riska kapitāla) uzņēmumiem, kuriem ir augstas investoru prasības.
• Ieguldījumi jaunizveidotos uzņēmumos ir riskanti un nepastāvīgi.
• Parasti fondi strādā ar ieguldītājiem, kuriem ir liels personīgais kapitāls.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Riska fondi ir iespēja pieredzējušiem investoriem, kuri var rīkoties ne tikai ar augstu ienesīgumu, bet arī ar augsta riska kapitālu.

Privātais kapitāls

Ieguldījums privātajā kapitālā nozīmē tādu akciju iegādi uzņēmumos, kuras nav kotētas publiskās biržās. Šī var būt interesanta iespēja piedalīties jauna uzņēmuma attīstībā..

Ieguvumi:

• Var piedāvāt lielas peļņas potenciālu, it īpaši, ja uzņēmums beidzot tiek publiskots, izmantojot IPO.
• Privātajiem uzņēmumiem nav jāpublisko sava darbība.

Trūkumi:

• Ieguldīšana ir saistīta ar lielu risku.
• Lai gūtu panākumus, var būt nepieciešami vairāku gadu ieguldījumi.

Kam šī opcija ir vēlamāka?

Privātais kapitāls ir piemērots ieguldītājiem, kuri vēlas uzņemties papildu risku apmaiņā pret potenciāli augstu peļņu. Tas ir arī piemērots risinājums tiem, kas var atļauties izpildīt daudzgadu ieguldījumu saistības..

Lai arī finanšu publikāciju uzmanības centrā ir akcijas un obligācijas, visā pasaulē ir daudz alternatīvu ieguldījumu ceļu. Lielākā daļa no tām piedāvā tirdzniecības shēmas, kas nav saistītas ar tradicionālajiem tirgiem, un katrai no tām ir arī virkne plusu un mīnusu..

Līdzīgi raksti

• Investīciju veidi – to plusi un mīnusi dažādošanā

  Protams, jūs zināt, kā diversifikācija padara jūsu ieguldījumus drošākus, samazina nepastāvības negatīvo ietekmi un palielina peļņu…..

• Investīciju pamatkoncepcijas, kuras jums jāzina

  Iespējams, biznesa sarunās un plašsaziņas līdzekļu jaunumos esat saskāries ar desmitiem investīciju nosacījumu. Droši vien esat dzirdējuši par aktīvu dažādošanu,…

• Investīciju pārdale ir svarīgs noteikums, kas darbojas

  Aplūkojot, kā krājumi palielinājās visu 2017. gadu (Dow Jones rūpniecības vidējais rādītājs oktobra vidū un pēc tam pieauga līdz 23 000)…