Investīciju veidi – to plusi un mīnusi dažādošanā

Protams, jūs zināt, kā diversifikācija padara jūsu ieguldījumus drošākus, samazina nepastāvības negatīvo ietekmi un palielina peļņu. Diversificēts portfelis sastāv no dažādiem aktīviem (bieži no dažādiem rūpniecības un nozaru apgabaliem), un tas nav tieši atkarīgs no jebkura no tiem stāvokļa. Tajā ietilpst arī dažāda veida ieguldījumi: akcijas, obligācijas, nekustamais īpašums, metāli, dabas resursi, valūtas utt..

Dažu veidu ieguldījumi to specifikas dēļ ir riskantāki nekā citi. Piemēram, obligācijas tradicionāli ir stabilas, bet nesniedz tikpat lielu tālsatiksmes peļņu kā akcijas. Bet akcionāram ir pastāvīgi jāpiedzīvo vērtības kāpums un kritums.

Apskatīsim dažus ieguldījumu veidus atsevišķi un izskaidrosim katra plusus un mīnusus..

Akcijas

Tehniski īpašumtiesības uz akciju ir īpašumtiesības uz daļu no uzņēmuma, kas to emitēja. Tiem, kas tikai sāk vai vēlas sākt ieguldīt akcijās (un ne tikai), tas ir nepieciešams atrodiet uzticamu tiešsaistes brokeri. Tā kā bez tā nav iespējams patstāvīgi tirgoties ar akcijām. Meklējiet ērtu platformu un neaizmirstiet par tālākizglītību. Bez semināriem, izpētes, izglītojošām programmām un meistarklasēm nākotnē ir grūti un bez grūtībām rēķināties ar labu peļņu..

Ieguvumi no ieguldījumiem akcijās:

• Jūs esat viens no uzņēmuma īpašniekiem.
• Akciju pirkšana ir iespēja vairākas reizes pārspēt inflāciju.
• Akcijas ir viens no ienesīgākajiem, klasiskajiem ieguldījumu instrumentiem.
• Tirdzniecība ar akcijām ir vienkārša – ir tikai dators, internets un zināšanas.
• Krājumi ir pasīvo ienākumu avots.
• Iespēja saņemt dividendes.

Trūkumi ieguldījumos akcijās:

• Akciju pirkšana vienmēr ir riskanta – nav naudas atdošanas garantijas.
• Atsevišķu aktīvu vērtība pastāvīgi palielinās un krītas, un, lai mierīgi novērotu šādus lēcienus, nepieciešami labi nervi (vai pārliecība, ko apstiprina zināšanas un pieredze)..

Obligācijas

Protams, ieguldījumu veidi nevar iztikt bez obligācijām. Kopumā obligācijas ir līdzīgas aizdevumiem. Tikai jūs izsniedzat šos aizdevumus. Kad jūs pērkat, jums jāpārskaita nauda valdībai, uzņēmumam vai organizācijai, kas emitē obligācijas. Par to pretī jūs saņemat procentus vai kupona atskaitījumus obligāciju turēšanas laikā..
Obligācijas nav tik nepastāvīgas kā akcijas, bet ilgtermiņā nodrošina arī zemāku ienesīgumu. Turklāt tie ir sliktāki par banku krājkontu drošību. Obligāciju novērtēšanas etalons ir riska līmenis. Attiecīgi, jo zemāks ir aktīva ticamības reitings, jo lielāku procentuālo daļu tas maksā kā kompensāciju par risku.

Ieguvumi no ieguldījumiem obligācijās:

• Aktīva cena svārstās ne tik daudz kā akcija.
• Ir iespējams atrast obligācijas, kas nodrošina ienākumus salīdzinoši stabilā līmenī.

Ieguldījumu obligācijās trūkumi:

• Ilgtermiņā tie nesniedz tikpat lielu atdevi kā krājumi.
• Obligācijas nolietojas, pieaugot procentu likmēm.
• Obligācijas ienesīgums ir ļoti atkarīgs no inflācijas. Ja jūs saņemat 3% obligācijas ienesīgumu un šajā laikā inflācijas līmenis ir palielinājies līdz 4%, tad faktiski jūsu ienesīgums būs -1%.

Kopējie fondi un ETF

Biržā tirgotie fondi un kopieguldījumu fondi ir lieliski ieguldījumi ieguldījumu portfeļa dažādošanā un līdzsvarošanā. Aktīvus viegli un ātri iegādājas emitents uzņēmums tiešsaistē. Fondi apvieno daudzu investoru naudu un izmanto to, lai veiktu ieguldījumus atbilstoši viņu pašu stratēģijai. Viņi iegulda akcijās, obligācijās, nekustamajā īpašumā, valūtās un citās jomās..

ETF tiek tirgoti un pārvērtēti visu dienu, un kopējie fondi – tuvu. Ieguldījumu fondi piedāvā ieguldītājam izvēlēties aktīvu vai pasīvu dalību tirdzniecībā. Mēs jau rakstījām par ETF plusiem un mīnusiem šeit un šeit.

Ieguvumi no ieguldījumiem ETF un kopfondos:

• Šis aktīvu veids labi atbalsta diversifikācijas principus un plaši aptver tirgu.
• ETF ir zems ienākšanas slieksnis, tie ir diezgan lēti salīdzinājumā ar, piemēram, dažiem akcijām.

Trūkumi ieguldījumiem ETF un kopfondos:

• Fonda riska līmenis ir atkarīgs no jūsu izvēlētajiem ieguldījumiem.
• Ir grūti izpētīt, izsekot un salīdzināt līdzekļus, jo tie bieži atklāj tikai to tīro vērtību. Zema caurspīdīgums.

Starptautiskie pamati

Ieguldīt atsevišķos akcijās vai ārvalstu emitentu emitētās obligācijās cenu ziņā nav tik vienkārši kā Krievijas akcijās. Bet plašai diversifikācijai jūs varat apsvērt iespējas ar fondiem, kas aptver pasaules tirgus. Piemēram, Vargardes kopējais pasaules akciju indekss. Ja jūs interesē ieguldījumi noteiktu reģionu vai valstu ekonomikā, ir tādi fondi kā Āzijas Klusā okeāna fonds vai Fidelity Emerging Markets Fund. Lielākajai daļai investoru ir jēga apsvērt starptautisko ieguldījumu iespējas, apsverot iespēju dažādot savus aktīvus..

Ieguvumi no ieguldījumiem starptautiskos fondos:

• Ieguldot ārpus Krievijas Federācijas, jūs pavērsit daudzsološas iespējas.
• Jūs padarāt portfeli mazāk atkarīgu no vietējo tirgu nepastāvības, tāpēc padariet to stabilāku.

Ieguldījumu starptautiskos fondos trūkumi:

• Fonda vai visa tirgus, kurā esat ieguldījis, vērtība var būt atkarīga no valsts politiskās situācijas.
• Daudzās ārvalstīs tiek izmantoti pārskata standarti, kas atšķiras no krievu standartiem, kas, iespējams, apgrūtina darbu.

P2P aizdevumi (individuālie aizdevumi)

Ja vēlaties aizdot naudu kādam, kam ir interese, tad jums ir tiešs ceļš uz P2P kreditēšanas pakalpojumiem. Vienkārši sakot, P2P ir kā aizņemties 1000 rubļus no kaimiņa un iekasēt no viņa procentus, tikai tiešsaistē. P2P kreditēšana nav klasisks un standarta instruments naudas ieguldīšanai, tomēr tai ir arī tiesības iekļūt ieguldījumu veidos, lai dažādotu portfeli. Aizdevumi citām personām, izmantojot interneta portālus, ir veids, kā papildināt jūsu ieguldījumus, ņemot vērā, ka šī joma tagad aktīvi attīstās Krievijā..

Ieguldījumu priekšrocības, izmantojot P2P – kreditēšana:

• Jūs pats izlemjat, kam izsniegt aizdevumu, par cik procentiem un cik ilgi.
• Jūs varat sadalīt aizdevuma kapitālu starp dažādiem aizdevējiem.
• neprasa īpašas zināšanas.

P2P investīciju trūkumi – kreditēšana:

• Pašlaik nav pietiekamas informācijas, lai fundamentāli novērtētu šādu ieguldījumu reakciju uz lielām ekonomikas izmaiņām.
• Zema P2P pakalpojumu uzticamība un vājš regulējums.
• Cilvēki ar sliktu kredītvēsturi vai bez tās parasti nāk aizņemties naudu par šādiem pakalpojumiem.

Iespējas

Iespēja ir līgums un nodrošinājums. Tas dod tiesības (nevis pienākumu) pirkt vai pārdot norādīto aktīvu par iepriekš noteiktu cenu noteiktā laika posmā. Visvērtīgākās ir akcijas, akciju un valūtas iespējas. Pirkšanas un pārdošanas iespējas tiek veiktas vērtspapīru tirgū.

Iespēju priekšrocības:

• Dažreiz labu aktīvu dēļ šie aktīvi var atnest 100% vai lielāku atdevi.
• Jūs varat pārdot opcijas pret jums jau piederošiem akcijām, tādējādi palielinot savu peļņu.

Iespēju trūkumi:

• Iespēju izvēle un analīze ir sarežģīta procedūra, kuru vislabāk dod ieguldītājiem ar lielāku pieredzi.
• Daži opciju veidi ir tik riskanti, ka tie var izraisīt ieguldījumu zaudēšanu.

Nākotnes līgumi

Nākotnes darījumu līgums ir līgums un pienākums pirkt vai pārdot preci, finanšu instrumentu vai vērtspapīru par noteiktu cenu noteiktā datumā. Ja jūs nolemjat spekulēt ar nākotnes līgumu tirdzniecību, jums vajadzētu pievērst uzmanību produktiem, akcijām, valsts obligācijām, valūtām utt..

Nākotnes līgumu priekšrocības:

• Nākotnes līgumi ir ieguldījumi ar aizņēmumu, tāpēc piemēroti nelielu summu ieguldīšanai.
• Fjūčeri tiek uzskatīti par ļoti likvīdiem un ļauj ātri veikt pirkšanas un pārdošanas pasūtījumus.
• Šādi līgumi ir piemēroti zaudējumu ierobežošanai nestabilā tirgū.

Fjūčeru trūkumi:

• Piemērots pieredzējušiem investoriem.
• Šis ir ļoti augsta riska ieguldījums.

Dažādot

Mūsdienās vidējam investoram nav grūti dažādot portfeli, izmantojot tiešsaistes rīkus. Ir daudz iespēju un alternatīvu, kas piemērotas gan agresīvām, gan pasīvām stratēģijām..

Plānojot aktīvu sadali, noteikti veiciet pietiekami padziļinātu tirgus un specifisku investīciju izpēti un meklējiet uzticamus partnerus. Labākie tiešsaistes brokeri piedāvā spēcīgu klientu atbalstu, saprātīgas komisijas un daudz padomu gan iesācējiem, gan pieredzējušiem investoriem..

Līdzīgi raksti

• Plusi un mīnusi ETF salīdzinājumā ar akcijām, ko izvēlēties iesācējam?

  Nesen ETF fondi investoru vidū iegūst arvien lielāku popularitāti. To nozīme ir tāda, ka tajos ietilpst vairāku uzņēmumu akciju kopums…

• Kādas ir alternatīvās investīcijas? – 9 reāli piemēri.

  Alternatīvas investīcijas ir netradicionālas kapitāla investīcijas, kas pārsniedz tradicionālās akcijas, obligācijas un kopieguldījumu fondus….

• Investīciju pārdale ir svarīgs noteikums, kas darbojas

  Aplūkojot, kā krājumi palielinājās visu 2017. gadu (Dow Jones rūpniecības vidējais rādītājs oktobra vidū un pēc tam pieauga līdz 23 000)…