Kas ir ETF un kāpēc jums tie būtu jāpērk

ETF ir biržā tirgots fonds, kura akcijas tiek tirgotas biržā. Tos pērk vai pārdod tāpat kā citus vērtspapīrus akciju tirgū.

ETF sastāv no vairāku uzņēmumu akcijām. Iegādājoties vienu ETF akciju, jūs vienlaikus investējat visu valsts vai nozares uzņēmumu vērtspapīros.

Tiek garantēts, ka katra ETF aktīvu struktūra atkārtojas tā indeksa struktūru un dinamiku, ar kuru tas ir saistīts. piemēram, Krievijas uzņēmumu akciju ETF (FXRL), parāda Maskavas biržas (RTS) indeksa dinamiku un ASV akciju ETF (FXUS) seko MSCI USA indeksa dinamikai.

ETF likme ir mazāk nepastāvīga nekā atsevišķiem akcijām plašās diversifikācijas dēļ – dažu uzņēmumu izņemšanu no groza kompensē citu pieaugums.

Cik maksā ETF?

Maskavas biržā ETF var iegādāties no 500 līdz 5000 rubļiem. Vidējā cena – 1500 – 3000 rubļu.

Cenu piemēri:

• ETF cena Krievijas uzņēmumu akcijas

• ETF cena ASV akcijas

• ETF cena Ķīnas akcijas

ETF cenu veido tajā iekļauto akciju skaits (kopējais fonda lielums), dalīts ar emitēto vērtspapīru skaitu. Kad viņi aug, fondam palielinās cena, kad tie samazinās, tas kļūst lētāks.

ETF rentabilitāte: cik daudz jūs varat nopelnīt

1. ETF ar ASV akcijām (FXUS)

• Cena 2014. gada 1. janvārī = 1 109 ?
• Cena 2019. gada 1. janvārī = 3 135 ?
• Atdeve piecu gadu laikā = 182,69%
• Ja jūs būtu ieguldījis 100 tūkstošus rubļu, jūs būtu nopelnījis +182 690 rubļus

FXUS ir iespēja ieguldīt Amerikas ekonomikā. Šis ETF kopē MSCI USA indeksu, kas aptver aptuveni 85% no ASV akciju tirgus. Fondam ir 557 uzņēmumi, lielākie: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Džonsons, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF ar Ķīnas uzņēmumu akcijām (FXCN)

• Cena 2014. gada 1. janvārī = 1 042 ?
• Cena 2019. gada 1. janvārī = 2 576 ?
• Atdeve piecu gadu laikā = 147,22%
• Ja jūs būtu ieguldījis 100 tūkstošus rubļu, jūs būtu nopelnījis +147 220 rubļu

Šis fonds atkārto MSCI China Index. Tajā ietilpst 186 uzņēmumi. Galvenie dalībnieki ir Ķīnas telekomunikāciju, finanšu un informācijas pakalpojumu giganti: China Mobile, Ķīnas Banka, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. ETF ar Japānas akcijām (FXJP)

• Cena 2014. gada 1. janvārī = 1 004 ?
• Cena 2019. gada 1. janvārī = 2300 ?
• Atdeve piecu gadu laikā = 129,08%
• Ja jūs būtu ieguldījis 100 tūkstošus rubļu, jūs būtu nopelnījis +129 080 rubļus

FXJP ietilpst vairāk nekā 300 lielāko un stabilāko Japānas uzņēmumu. Galvenie: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF ar Vācijas uzņēmumu akcijām (FXDE)

• Cena 2014. gada 1. janvārī = 1 145 ?
• Cena 2019. gada 1. janvārī = 1 988 ?
• Piecu gadu ienesīgums = 73.62%
• Ja jūs būtu ieguldījis 100 tūkstošus rubļu, jūs būtu nopelnījis +73 620 rubļus

FXDE ir fonds, kas piedāvā ieguldīt Vācijas ekonomikā. Portfelī ir 49 uzņēmumi, starp kuriem ir daudz līderi savā jomā: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF ar Krievijas uzņēmumu akcijām (FXRL)

• Cena 2017. gada 1. janvārī = 1 933 ?
• Cena 2019. gada 1. janvārī = 2 394 ?
• Divu gadu ienesīgums = 23.85%
• Ja jūs būtu ieguldījis 100 tūkstošus rubļu, jūs būtu nopelnījis +23 850 rubļus

FXRL ir biržā tirgots fonds, kas seko Maskavas biržas (RTS) indeksa dinamikai. Tajā ietilpst 40 uzņēmumu vērtspapīri, ieskaitot Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit un X5 Retail Group.

Vai jums vajadzētu iegādāties ETF un kam tie ir piemēroti?

ETF iegādājas iesācēji investori, kuri nevēlas riskēt. Šis rīks ļauj ieguldīt nelielu naudu lielos uzņēmumos. Ja jūs tieši pērkat vienas un tās pašas akcijas, jums jāiegulda vairāk.

Anatolijs Mironovs, Hedge Fund KHRSV LTD juridisko personu finanšu konsultāciju nodaļas vadītājs, skaidro: “Iegādājies ETF Maskavas biržas indeksā (FXRL), investors sadala ieguldījumu summu starp 40 Krievijas emitentu akcijām: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft un citi. Tajā pašā laikā šī ETF cena ir tikai 2 848 rubļi (no 2019. gada 1. oktobra), un, ja ieguldītājs nolemj pats izveidot ieguldījumu portfeli, atkārtojot FXRL struktūru, tad viņam jāmaksā daudz vairāk naudas “.

“ETF ir piemērots iesācējiem investoriem, kuri nav pazīstami ar uzņēmumu subjektīvajiem stāstiem.. Bet neaizmirstiet, ka ETF nenesīs ienākumus krītošā tirgū, jo tas faktiski atkārto paša tirgus dinamiku.“- saka Anatolijs Mironovs.

Kurš ir labāk izvēlēties: akcijas / obligācijas vai ETF

Salīdzinot ar obligācijām un akcijām, ETF izskatās kā drošāks ieguldījums. Fonds sedz vairākus desmitus uzņēmumu un tāpēc seko tirgum. Un ilgtermiņā tirgi vienmēr palielinās.

Ieguldot akcijās vai obligācijās, jums pašam jāpārvalda portfelis: jāpērk un jāpārdod aktīvi, jāuzrauga to attiecība, jākontrolē riski. Tas ir grūtāk, bet potenciālā atdeve var būt lielāka nekā ETF.

Īsumā:

• Akcijas un obligācijas. Pieredzējušam investoram, kurš ir gatavs novērtēt uzņēmumus un pats pārvaldīt portfeli.

• ETF. Iesācējam, kurš vēlas pasargāt naudu no inflācijas vai gūt peļņu, kas nepārsniedz tirgu (10–12% gadā).

Kurš ir labāk izvēlēties: kopīgais fonds vai ETF

Kopējie ieguldījumu fondi (MIF) un ETF ir kolektīvo ieguldījumu instrumenti. Katrs ieguldītājs pats izlemj, kura opcija viņam ir izdevīgāka un ērtāka, balstoties uz vēlmi uzņemties risku, ieguldījumu apjomu, dalības pakāpi ieguldījumu vadībā. Tāpēc jūs izvēlaties, un mēs parādīsim, kā tie atšķiras..

Kopfonds ir piemērots tiem, kas nevēlas atvērt IIS vai brokeru kontu, un joprojām nevar ieguldīt ārvalstu vērtspapīros (ierēdņos). Citos gadījumos privātam investoram ETF nosacījumi ir labāki..

Vai ETF maksā dividendes?

Daži no ETF turētajiem akcijām maksā dividendes. Katrs fonds pats izvēlas, kā no tiem atbrīvoties: dot akcionāriem vai ieguldīt atpakaļ attiecīgajā indeksā. Dividenžu izmaksas princips fonds norāda savā politikā. Šie apstākļi reti mainās.

Krievijas ETF rīkojas ar dividendēm dažādos veidos, bet būtībā viņi reinvestē un nepārskaita tās uz savu investoru kontu..

ETF nodokļi

Krievijā rezidenti maksā ienākumus no iedzīvotāju ienākuma nodokļa vērtspapīriem – 13%. Iedzīvotāju ienākuma nodoklis jāaprēķina nevis no pārdošanas cenas, bet no ienākumiem, tas ir, no starpības starp pārdošanas cenu un pirkuma cenu, pieskaitot komisiju summu. Investīcijas ETF tiek apliktas ar nodokļiem tāpat kā citi vērtspapīri.

Nodoklis tiks iekasēts, pārdodot ETF, bet, ja vērtspapīri jums piederēja vairāk nekā 3 gadus, tad jums nodoklis nav jāmaksā.

Brokeris ir nodokļu aģents, tas ir, viņš nosūta nodokļu atskaitījumus. Un investors pēc akciju pārdošanas savā kontā saņem summu, no kuras prasītais procents jau ir noņemts.

Secinājums: ETF plusi un mīnusi

• ETF ir aktīvs ar zemu ienākšanas slieksni un zemu nepastāvību. Kopā ar viņu investors ar pieticīgu ieguldījumu aptvers vairākas ekonomikas nozares. Fonds ietver tādas kompānijas, kuru vienas akcijas cena var būt lielākā ieguldītāja kapitāla daļa.

• Salīdzinot ar kopfondiem, ETF ir izdevīgāki un ērtāki – to var ātri pārdot vai iegādāties ar zemākām komisijām.

• ETF nevar radīt lielāku peļņu nekā tirgus ienesīgums, piemēram, akcijas, jo tie seko tirgus dinamikai.

• Būtībā ETF nemaksā dividendes, bet gan atkārtoti iegulda atpakaļ pamatā esošajā aktīvā. Šajā ziņā investoram nav papildu naudas plūsmas.

Līdzīgi raksti

• Kāpēc pirkt krājumus tagad – pierādīti fakti

  Akcijas ir pieejamais ieguldījumu instruments ikvienam. Ilgtermiņā tie ienes lielākus ienākumus nekā banku noguldījumi, aizsargā naudu no inflācijas…

• Kas investoram jāzina pirms sākt ieguldīt

  Akciju tirgus rada daudz jautājumu, un tas ir pilns ar daudz nesaprotamu, īpaši iesācēju investoriem. Lai kliedētu dažus no populārākajiem…

• Kopfondu stratēģija, kas jums jāzina pirms ieguldīšanas

  Kritēriji, kurus ieguldījumu fondu pārvaldnieki izmanto, izvēloties savus aktīvus, ievērojami atšķiras atkarībā no speciālistu pieredzes un vēlmēm…..