Aktīvu piešķiršana

Ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas.

Ja jūs esat investors, kurš vēlas koncentrēties uz ilgtermiņa rezultātiem, nevis uz īstermiņa ieguvumiem, jums jāzina, kā pielietot tādus rīkus kā aktīvu sadale un portfeļa līdzsvarošana..

Šie divi jēdzieni ir ļoti svarīgi, lai izveidotu stabilu pamatu turpmākiem finansiāliem panākumiem. Tie ir ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas pamati..

1. Aktīvu sadale

Aktīvu piešķiršana attiecas uz jebkuru ieguldījumu iespēju. To izmanto akcijās, obligācijās, nekustamajā īpašumā, minerālos, dārgmetālos un citur. Piešķiršana palīdz līdzsvarot ieguldījumu risku atbilstoši potenciālajam ieguvumam.

Izglītoti un pārdomāti investori zina, ka aktīvu sadale ir daudz svarīgāka nekā pareizo ieguldījumu iespēju izvēle. Galu galā, pat ja pirkšanas laikā iegūsit labu minējumu par uzņēmumu, un tā krājumi dubultosies, tas neliks daudz prieka, kad tas arī samazinās..

Kāpēc mums ir svarīgi koncentrēties uz procentiem, nevis dolāriem ilgtermiņa ieguldījumos? Jūsu rīcībā esošās naudas piegādes vērtība mainās katru dienu, taču procentuālā daļa vienmēr ir stabila. Jums vienmēr ir 100% naudas. Ne vairāk, ne mazāk. Tāpēc tā vietā, lai mēģinātu izlemt, cik daudz naudas ieguldīt noteiktā aktīvā, jums vajadzētu noteikt savas naudas procentuālo daļu, kuru esat gatavs ieguldīt..

Piemēram, ja jūs ieguldīsit 20% savas naudas noteiktā aktīvu klasē, precīzi zināt, vai pirkt vai pārdot, kad pienāk izplatīšanas laiks. Pieņemsim, ka šīs aktīvu klases daļa jūsu kapitālā ir palielinājusies līdz 25% vai samazinājusies līdz 15%. Jūs varat precīzi redzēt kopējo kapitāla sadalījumu un to pielāgot.

Tas, kā vēlaties sadalīt naudu starp pamatklases vai atsevišķiem aktīviem, ir pilnīgi individuāls..

Portfelis tiek plānots, ņemot vērā pašreizējo finansiālo situāciju, plānus, mērķus un personīgās izvēles. Apsveriet divus cilvēkus ar vienādu ieguldījumu. Viens no viņiem ir cilvēks, kurš vēlas “aiziet pensijā” pēc 30 gadu vecuma, un viņš savā portfelī naudu sadalīs savādāk nekā tas, kuram vēl jāmaksā par koledžas mācību kursu divus gadus vai jāpērk māja piecu gadu laikā. Tas ir tāpēc, ka viņiem ir atšķirīgi mērķi un investīciju laika intervāls..

Tāpēc finanšu plānotāji dziļi izpēta savu klientu mērķus un iespējas, pirms piedāvā viņiem ērtu, efektīvu un drošu aktīvu sadales modeli. Aktīvu piešķiršana ir ļoti svarīgs punkts ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijā un ieguldījumos kā tādos.

2. Balansēšana

Ikreiz, kad strauji pazeminās noteiktas aktīvu klases cena, investori un plašsaziņas līdzekļi bieži vien ignorē un nerunā par citu aktīvu klašu pieaugumu. Balansēšana ir rīks, ko izmanto šādās situācijās..

Balansēšana ir svarīga, jo, ja jūs to nedarīsit, jūsu portfelī varētu būt pārāk daudz aktīvu un pārāk maz citu. Tas ir bīstami, jo daži ieguldījumu mērķi var nopietni izgāzties. Labi piemēri tam ir tehnoloģiju nozares kritums akciju tirgū 2000. gadā. Vai arī nekustamā īpašuma tirgus sabrukums 2007. gadā. Uzturot portfeļa dažādību, jūs no šādām situācijām izvairāties no lieliem postījumiem.

Protams, pasaulē nav tādas ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas, kas pilnībā noņemtu investīciju riskus, taču šī tehnika palīdz samazināt zaudējumu iespējamību nelabvēlīgos periodos..

Ja jūs precīzi nezināt, kā šos rīkus izmantot saviem ieguldījumiem, sazinieties ar investīciju plānotāju vai kvalificētu finanšu konsultantu.

Atcerieties, ka tādas investīciju stratēģijas kā diversifikācija vai līdzsvarošana un aktīvu sadale nenodrošina vai negarantē augstāku ieguldījumu rezultātu, kā arī nenovērš ieguldījumu zaudēšanas risku. Nav garantijas, ka portfelis, izmantojot šo vai citu stratēģiju, pārspēs portfeli, izmantojot dažādus noteikumus. Ieguldīšana vienmēr ir saistīta ar naudas risku, tāpēc pirms pirkšanas vienmēr sīki izpētiet un novērtējiet aktīvus.

Līdzīgi raksti

• Kā akcijas atšķiras no obligācijas un kādos aktīvos jāiegulda?

  Pirms ienirt investīciju pasaulē ir nepieciešams dziļi izpētīt šīs pasaules pamatus un principus. Iepriekš zināt, kā pareizi ieguldīt naudu…

• Dārgi nopērkamie krājumi – 10 labākie aktīvi

  Daži investori dod priekšroku lētiem akcijām, citi atbalsta dārgus piedāvājumus, faktiski konkrētu aktīvu vērtības lielumam nav nozīmes…

• Kur es tagad esmu?

  Investīciju stratēģijas izstrāde Investīciju stratēģijas izstrāde ir personisks ceļvedis finanšu mērķiem. Bez tā ir iespējams ieguldīt naudu…