Investīciju stratēģijas izstrāde
Investīciju stratēģijas izstrāde ir personisks ceļvedis finanšu mērķiem. Bez tā naudas ieguldīšanu var salīdzināt ar braucienu uz nepazīstamu pilsētu bez navigatora. Jūs varat sasniegt savu galamērķi, bet tas būs grūti.
Ir nepatīkami, kad esat sasniedzis noteiktu vecumu, saprast, ka jūsu finansiālais stāvoklis ir zemāks, nekā jūs gaidījāt. Tā notiek ar cilvēkiem bez stratēģijas. Atbildes uz šādiem 9 jautājumiem palīdzēs jums saprast, kā izveidot ieguldījumu plānu, lai piepildītos jūsu finansiālie un personīgie mērķi..
1. Kur es esmu tagad?
Pirmais solis stratēģijas veidošanā ir finansiālās dzīves organizēšana. Lai liktu sevi uz pareizā ceļa, izveidojiet skaidru attēlu, kurā ņemts vērā:
• ienākumi;
• izdevumi;
• uzkrājumi;
• neto ienākumi (turētie aktīvi – saistības).
Izsekojiet šiem punktiem, virzoties uz savu finanšu mērķu sasniegšanu. Dažās situācijās jums būs jākoncentrējas uz izmaksu samazināšanu, otrkārt – uz ietaupījumiem, treškārt – uz tīras peļņas palielināšanu.
2. Kur es gribu atrasties?
Uzzinājis, kur atrodaties, ir loģiski pāriet uz jautājumu, kur virzīties. Pajautājiet sev, kādi ir jūsu finanšu mērķi? Tie var būt īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa. Vai vēlaties iegādāties māju? Atvaļinājums Karību jūras reģionā? Nopelnīt 10 miljonus? Uzskaitiet visu, ko vēlaties iegūt, ieguldot naudu. Jo skaidrāks mērķis, jo pārliecinātāks būsit savu ieguldījumu pārvaldībā..
3. Kādi finanšu mērķi man ir vissvarīgākie?
Daudzu mērķu sasniegšana un sasniegšana teorētiski ir lieliska, taču praksē, lai izvairītos no puslaika pārtraukšanas, dodiet priekšroku. Izdomājiet, kuri uzdevumi ir svarīgāki. Vēlamākajiem vajadzētu būt priekšplānā, neatkarīgi no laika grafika. Piemēram, ja jums ir svarīgi laimi par komfortablu vecumdienu, ietaupiet jau šodien.
4. Kādai IA vajadzētu būt savu mērķu sasniegšanai??
Nākamais ceļveža izveides solis ir veiksmes prognozēšana. ROI (Investment Of Return) ir ieguldījumu atdeve. Rādītājs parāda, cik daudz naudas jūs iegūstat no katra ieguldītā rubļa vai dolāra. Visus faktorus nevar ņemt vērā, taču ir svarīgi aptuveni saprast, kādi ienākumi nepieciešami uzdevuma sasniegšanai.
Vienkāršs veids, kā to uzzināt, ir ar tiešsaistes kalkulatoru, kas ņem vērā inflācijas un regulāru papildu ieguldījumu ietekmi..
5. Kas notiks ar mani, ja aktīvi kritīsies par 20%?
Tātad, jūs zināt, cik ātri jums jāpārvietojas, taču šis ātrums nebūs nemainīgs. Tāpēc jums ir psiholoģiski jāsagatavojas grūtībām..
Riska tolerance saka, cik daudz jūs esat gatavs paciest aktīvu vērtību kāpumus un kritumus. Esiet godīgi pret sevi. Ja svārstības ir 10-20-30%, pat visgudrākais investīciju plāns nedarbosies, ja jūs nevarēsit tiem pretoties. Uzdodiet jautājumu – vai es novirzīšos no stratēģijas, ja tirgi pieaugs par 20%, un mans portfelis ir tikai 10%?
6. Kāds aktīvu sadalījums ļaus man virzīties uz mērķiem un labi gulēt?
Izplatīšana vai diversifikācija ir viens no galvenajiem veiksmes faktoriem investoram. Spēja reaģēt uz tirgus situāciju un savlaicīgi veikt portfeļa pielāgojumus padara cilvēkus finansiāli neatkarīgus. Ieguldījumu stratēģijas izstrāde ir aktīvu sadales varianta meklēšana, kas neliks bagātu cilvēku uz nakti, bet sistemātiski, bet pārliecinoši vedīs pie mērķa.
Centieties izveidot un uzturēt portfeli, kas atbilst personīgajai riska tolerancei, vienlaikus maksimāli palielinot atdevi. Katram no mērķiem būs nepieciešama atsevišķa pieeja, jo tas atšķiras laika, apjoma un sarežģītības ziņā..
7. Kā saprast, ka plāns nav izdevies?
Lai izstrādātu ieguldījumu stratēģiju, ir jāsaprot neveiksmes punkts. Tas palīdzēs jums atrast plānu, kas samazina neveiksmes iespējamību..
Piemēram, jums neveiksmes pazīme ir kapitāla kritums zem noteikta līmeņa. Šajā gadījumā sadaliet portfeļa aktīvus ar zemāko svārstīgumu. Tas ir, mazāk augsta riska akciju un stabilākas obligācijas.
Vēl viens piemērs. Tā ir veiksme, ka jums nav pietiekami daudz naudas, lai 30 gadu laikā aizietu no jūsu nodrošinātās pensijas. Pēc tam savlaicīgi izpētiet, kāda investīciju atdeve ir nepieciešama. Un, ja tas ir mazāks, palieliniet akciju daļu portfelī.
8. Kā izsekot progresam?
Jūs esat izstrādājis ieguldījumu stratēģijas ceļvedi. Jūs zināt savus mērķus, kā tos sasniegt un kā zināt, kad lietas notiek nepareizi. Bet kā izsekot progresam kartē? Ir svarīgi periodiski revidēt situāciju, lai veiktu nepieciešamās izmaiņas.
Pārbaudiet, kas notika pārskata periodā, kādas iespējas parādījās portfeļa uzlabošanai un no kā jāatsakās. Pat ja plānā nav nepieciešami pielāgojumi, ir patīkami zināt, ka viss norit labi un jūs tuvojaties mērķim. Tas motivē un dod spēku vēl lielākiem sasniegumiem..
9. Vai man tas jādara pašam?
Ir grūti uzņemties pilnu atbildību par investīciju stratēģijas izveidi un uzraudzību vien. Pirmkārt, ir daudz darba informācijas. Otrkārt, finanšu vide ir ārkārtīgi dinamiska un nepastāvīga. Tas ir lieliski, ja jūs varat pielāgot savu stratēģiju un kontrolēt situāciju bez ārējas palīdzības. Bet, ja jūtat, ka ar atbalstu varat sasniegt vairāk, apsveriet iespēju pieņemt darbā profesionālu finanšu konsultantu..
Līdzīgi ieraksti:
- Apple akciju tehniskā un vērtību analīze
- Pārtikas rūpniecība
Līdzīgi raksti
-
Kāpēc pirkt krājumus tagad – pierādīti fakti
Akcijas ir pieejamais ieguldījumu instruments ikvienam. Ilgtermiņā tie ienes lielākus ienākumus nekā banku noguldījumi, aizsargā naudu no inflācijas…
-
Kā izveidot personīgo ieguldījumu plānu – instrukcijas
Investīciju plāna izstrāde Darbojoša ieguldījumu plāna izveidošana nav tikai krājkonta atvēršana un pāris nejaušu akciju pirkšana….
-
Aktīvu piešķiršana
Ilgtermiņa ieguldījumu stratēģijas. Ja esat ieguldītājs, kurš plāno koncentrēties uz ilgtermiņa rezultātiem, nevis uz īstermiņa ieguvumiem,…
Kur es esmu tagad? Vai es atrodujos Latvijā vai citā valstī? Vai šis ir reāls vai virtuāls pasaulē? Vai esmu mājās vai ārpus tām? Lūdzu, pastāsti man, kur tieši es atrodos, jo esmu nedrošs par savu atrašanās vietu. Paldies!